[분산투자] 분산투자의 핵심과 전략 짜기

"계란을 한 바구니에 담지 말라" 한 곳에 올인하여 투자할 경우 위험이 수반될 수 있습니다. 그러므로 분산투자를 하여 특정 산업이나 기업의 투자에 수반되는 위험을 감소시키는 게 좋습니다. 분산투자는 종목이나 시기보다 '자산의 배분'이 핵심입니다. 어떤 자산 또는 지역에 어느 비율로 투자를 결정할 건가요? 자산의 분산 현금, 예∙적금, 부동산, 주식, 채권 등을 어떻게 분산할까? 상관관계가 높은 자산은 움직임의 방향이 같을 수밖에 없습니다. 수익률이 높아지면 모든 자산이 같이 높아지지만, 내려가면 모두 같이 내려가게 되는 거죠. 때문에 같이 움직이는 정도가 낮은 자산들, 즉 낮은 상관관계의 자산들끼리 잘 분산하여 리스크를 최소화해야 합니다. 이는 최적의 분산 투자이자 같은 위험 수준에서도 더 높은 수익을 ..